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    從2008到2018:誰是大贏家?幾個結局有點意外

    金融之家

    2018-09-21 10:24 

    從2008到2018:誰是大贏家?幾個結局有點意外

    10年前的9月,金融雷曼兄弟突然破產,引發美國金融市場動蕩,并迅速席卷全球,中國也被嚴重波及。

    十年一瞬,白駒過隙。在這10年間,金融市場歷經牛熊變化。這10年里,哪些是贏家?哪些是輸家?

    01 2008年的金融危機 

    ● 2008年上半年,中國經濟還是一片和平,上半年國內GDP同比增長10.4%,很多專家還在猜測何時會加息。 

    下半年,金融危機魅影出現了,市場畫風突變,中國經濟增長嗖嗖下滑,三季度GDP增速降到9%,第四季度增長僅為6.8%。

    ● 9月政府官員們驚訝發現,當月全國稅收收入的增速已經從去年同期的30%下降到了2.5%!

    ● 股市更是上演了大跳水一幕:2007年中國股市爬到了有史以來最高點6000余點,此后一路下跌,2008年10月28日,滬指創下幾年內最低點1664點。

    ● 2008之前的幾年,國內房地產市場熱火朝天。當年8月,70大中城市房價出現近10年來首次下跌,跌幅一月比一月大,跌的城市也越來越多。

    人人恐慌,無人買房。以至于房產公司高層內部講話:不賺錢也賣樓!要快速回籠資金! 2009年初的北京,部分樓盤降幅達30%!一個當時比較有名的樓盤珠江帝景2009年春節后推出現房,以前計劃賣23000,后來定價為17000元/平米。 

    ● 在深圳,因企業倒閉、裁員引發的勞資糾紛大幅上升,尤其是與美國相關的紡織、化工行業,受影響最深。

    2008年10月,國務院緊急出臺一系列措施,各地也大力配合,要采取各種措施,力爭GDP保8,這些措施包括:

    ? 實行積極財政政策和適度寬松貨幣政策。

    ? 加大基建。抓緊農業、水利、能源、交通、城鎮等基礎設施和民生等領域的重大項目建設,保持合理的投資規模,并推出大家比較熟悉的4萬億經濟工程。

    ? 樓市“組合拳”出手。10月底,政府針對房地產市場的組合政策出手:減稅、降息、降首付。對個人首次購買90平方米及以下普通住房的,契稅稅率暫統一下調到1%;對個人銷售或購買住房暫免征收印花稅等等。

    ? 扶持中小企業,對大銀行和中小銀行采取差別化調節存款準備金率的措施。

    ? 穩定外貿出口,出臺擴大內需10措施。

    02 10年后,誰是造富贏家? 

    ▌全球金融風暴之后,各央行開始實施量化寬松政策、包括美國的QE、中國的四萬億政策。金融業成了第一受益者,這10年發展可以說是非常神速了。

    ● 以基金業為例,公募基金產品數大幅增長,2008年9月產品僅400余只,2018年 9月達到近5000只,增長12倍;資產規模增長至13萬億,增長近7倍。

    ● 在A股市場,走勢卻讓人有些失望。十年時間,美股市場上漲數倍,且較2007、2008年的高點高出一倍左右的水平,已完全收復了金融危機的失地。

    A股在這十年里,不僅反彈高點并未超過2007年最高峰值。而且一直震蕩不斷,熊市不休。目前,上證指數和過去10年相比,漲幅為29%。更低的還有深證成指,由于在2015年從40只大盤股變成了500只大中盤股,在主流指數中10年表現最低,僅為17%。

    也有些板塊和行業這10年里走出一批大牛股。Wind數據顯示,十年十倍股達40只,其中醫藥股高達13只,長春高新、片仔癀、上海萊士等近十年斬獲20倍。不過這些牛股和整個市場相比來看,比例極小,多數個股都沒有跑贏大盤。

    ● 散戶們沒有賺到錢,但資本市場玩家們卻賺得滿滿。 

    十年來IPO家數達到2071家,募集資金總額近2萬億元。不少上市公司的市值規模在過去十年時間內發生了爆發式增長。很多市值十億的上市公司變成百億千億的上市公司,甚至有些上市公司實現萬億規模。 

    ● 金融業紅火,行業薪酬自然也非常堅挺。在10年里,金融業的收入一直遠遠超過各行業的薪酬,讓各行各業眼紅又嫉妒。剛畢業的名校畢業生們擠破了頭,一定要擠進證券、基金、信托行業。

    ▌除了金融業,房地產業也是大贏家。

    在美國,2000年以前美國房價每年上漲1%,2000年以后每年上漲7%,買房成了當時最賺錢的生意。很多美國人以為房價會一直漲,沖進了房地產行業,結果金融危機發生了,房價以20%、30%甚至50%、80%的折扣比例暴跌。別以為房價不可能下跌,跌起來更是一瀉千里。降價促銷、贈送禮券,賣房者使出渾身解數,購房者卻依然寥寥。在首都華盛頓,不少剛建成的樓盤在銷售不暢之后,最終只能打出“暫時出租”的廣告。

    但10年后,美國的房價也完全收復失地,目前的房價甚至比次貸危機以前的高點還要高出20%。

    在中國,情況有點不一樣,金融危機前,房價也漲,但僅為微微漲,2008年后,國內房價常常隔兩年就猛漲一通。買房也成了最賺錢的生意。

    有人押注國內房價漲幅過大,看空中國房價,他就一次又一次被打臉,然后眼看著房價如野馬般一去不回頭。和別人的資產差距也越來越大。房地產越來越給人們信心,很多人買房不是為了住,是為了賺錢。

    北京的珠江帝景在2009年春節均價為17000元/平米,10年后漲到了近10萬/平,漲幅高達5倍有余。

    房地產業成了大家財富的主要安放地,政策一舉一動牽動著千家萬戶的神經。

    03 危機危機,危中有機

    金融危機給很多人帶來了災難,也給很多人帶來了機會。

    一位交易員回顧金融危機發生的悲慘一幕,這樣描述:“你當時只會覺得整個市場都在崩潰,人們開始拋售,瘋狂拋售,但是賣出去并不容易。你買什么已經不重要了,重點是你賣了。”

    但有人卻在買買買,比如巴菲特。他的公司在經濟危機期間也進行了大量投資,主要是買股票。為什么巴菲特選擇購買價格迅速下跌的股票呢?巴菲特說:“決定我購買行為的一個簡單的規則是:當別人貪婪時要害怕,當別人害怕時要貪婪。”

    巴菲特認為,危機在短期內會帶來一定的痛苦,但是美國創新企業的長期價值將不斷增加。反而,經濟衰退為廣大投資者提供了以低價購買強勢公司股票的機會。

    實踐證明這一預測結果是正確的:在雷曼兄弟倒閉后的10年間,標普500指數上漲了130%。像蘋果和亞馬遜這樣的公司市值已經飆升到新的高度,估值達到萬億美元。

    很多人也像巴菲特一樣,在里面抓住了機會。哪些人抓住了機會呢?

    對危機有過準備,有膽識有超前的眼光,更容易獲得機會。

    太陽底下沒有新鮮事,如果下一次你不想被金融危機收割,可以看看下面幾條建議:

    ? 金融危機發生前要減少投資,現金為王;

    ? 金融危機中一定要開源節流能省則省;

    ? 看好金融危機錯殺的股市樓市機會,一旦龍頭開始復蘇,不要猶豫借錢買買買吧。

    免責聲明:[ 金融之家-JRZJ.COM刊發此文目的在于傳遞更多信息,文章內容僅供參考,不構成投資建議。投資者據此操作,風險自擔 ]

    責任編輯:大貓財經

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