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    从2008到2018:谁是大赢家?几个结局有点意外_专栏_金融之家

    从2008到2018:谁是大赢家?几个结局有点意外

    金融之家

    2018-09-21 10:24 

    从2008到2018:谁是大赢家?几个结局有点意外

    10年前的9月,金融雷曼兄弟突?#40644;?#20135;,引发美国金融市场动荡,并迅速席卷全球,中国也被严重波及。

    十年一瞬,白驹过隙。在这10年间,金融市场历经牛熊变化。这10年里,哪些是赢家?哪些是输家?

    01 2008年的金融危机 

    ● 2008年上半年,中国经济还是?#40644;?#21644;平,上半年国内GDP同比增长10.4%,很多专家还在猜测何时会加息。 

    下半年,金融危机魅影出现了,市场画风突变,中国经济增长?#20391;?#19979;滑,三季度GDP增速降到9%,第四季度增长仅为6.8%。

    ● 9月政府官员们惊讶发?#37073;?#24403;月全国税收收入的增速已经从去年同期的30%下降到了2.5%!

    ● 股市更是上演了大跳水一幕:2007年中国股市爬到了有史以来最高点6000余点,此后一路下跌,2008年10月28日,沪指创下?#25913;?#20869;最低点1664点。

    ● 2008之前的?#25913;輳?#22269;内?#24247;?#20135;市场热火朝天。当年8月,70大中城市房价出现近10年来首次下跌,跌幅一月比一月大,跌的城市也越来越多。

    人人恐?#29275;?#26080;人买房。以至于房产公司高层内部讲话:不赚钱也卖楼!要快速回笼资金! 2009年初的北京,部?#33268;?#30424;降幅达30%!一个当时比较有名的楼盘珠江帝景2009年春节后推出现房,以前计划卖23000,后来定价为17000元/平米。 

    ● 在深圳,因企业?#36129;鍘?#35009;员引发的劳资纠纷大幅上升,尤其是与美国相关的纺织、化工行业,受影响最深。

    2008年10月,国务?#33322;?#24613;出台一系列措施,各地也大力配合,要采取各种措施,力争GDP保8,这些措施包括:

    ? 实行积极财政政策和适度宽松货币政策。

    ? 加大基建。抓紧农业、水利、能源、交通、城镇等基础设施和民生等领域的重大项目建设,保持合理的投资规模,并推出大家比较熟悉的4万亿经济工程。

    ? 楼市?#30333;?#21512;拳”出手。10月底,政府针对?#24247;?#20135;市场的组合政策出?#37073;杭?#31246;、降息、降首付。对个人首次购买90平方米及以下普通住房的,契税税率暂统一下调到1%;对个人销售或购买住房暂免征收印花税等等。

    ? 扶持中小企业,对大银行和中小银行采取差别化调节存款?#24613;?#37329;率的措施。

    ? 稳定外贸出口,出台扩大内需10措施。

    02 10年后,谁是造富赢家? 

    ▌全球金融风暴之后,各央行开始实施量化宽松政策、包括美国的QE、中国的四万亿政策。金融业成了第?#30343;?#30410;者,这10年发展可以说是非常神速了。

    ● 以基金业为例,公募基金产品数大幅增长,2008年9月产?#26041;?00余只,2018年 9月达到近5000只,增长12倍;资产规模增长至13万亿,增长近7倍。

    ● 在A股市场,走势却让人有些失望。十年时间,美股市场上涨数倍,且较2007、2008年的高点高出一倍左右的水平,已完全收复了金融危机的失地。

    A股在这十年里,不仅反弹高点并未超过2007年最高峰值。而且一直震荡不断,熊市不休。目前,上证?#29976;?#21644;过去10年相比,涨幅为29%。更低的还有深证成?#31119;?#30001;于在2015年从40只大盘股变成了500只大中盘股,在主流?#29976;?#20013;10年表现最低,仅为17%。

    也有些板块和行业这10年里走出一批大牛股。Wind数据显?#33606;?#21313;年十倍股达40只,其中?#25581;?#32929;高达13只,长春高新、片仔癀、上海莱士等近十年斩获20倍。不过这些牛股和整个市场相比来看,比例极小,多数个股都没?#20449;?#36194;大盘。

    ● 散户们没有赚到钱,但资本市场玩家们却赚得满满。 

    十年来IPO家数达到2071家,募集资金总额近2万亿元。不少上市公司的市?#20498;?#27169;在过去十年时间内发生了爆发式增长。很多市值十亿的上市公司变成百亿千亿的上市公司,甚至有些上市公司?#36842;?#19975;亿规模。 

    ● 金融?#23707;?#28779;,行业薪酬自然也非常坚挺。在10年里,金融业的收入一直远远超过各行业的薪酬,让各行各业眼红又嫉妒。刚毕业的名校毕业生们挤破了头,一定要?#26041;?#35777;券、基金、信?#34892;?#19994;。

    ▌除了金融业,?#24247;?#20135;业也是大赢家。

    在美国,2000年以前美国房价每年上涨1%,2000年以后每年上涨7%,买房成了当时最赚钱的生意。很多美国人以为房价会一直涨,冲进了?#24247;?#20135;行业,结果金融危机发生了,房价以20%、30%甚至50%、80%的折扣比例暴跌。别以为房价不可能下跌,跌起来更是一泻千里。?#23548;?#20419;销、赠送礼券,卖?#31354;?#20351;出浑身解数,购?#31354;?#21364;依然寥?#21462;?#22312;首都华盛顿,不少刚建成的楼盘在销售?#24576;?#20043;后,最终只能打出“暂时出租”的广告。

    但10年后,美国的房价也完全收复失地,目前的房价甚至比次贷危机以前的高点还要高出20%。

    在中国,情况有点不一样,金融危机前,房价也涨,但仅为微微涨,2008年后,国内房价常常隔两年就猛涨一通。买房也成了最赚钱的生意。

    有人押注国内房价涨幅过大,看空中国房价,他就?#28142;斡忠淮偽淮蛄常?#28982;后眼看着房价如野马般一去不回头。和别人的资产差距也越来越大。?#24247;?#20135;越来越给人们信?#27169;?#24456;多人买房?#30343;?#20026;了住,是为了赚钱。

    北京的珠江帝景在2009年春节均价为17000元/平米,10年后涨到了近10万/平,涨幅高达5倍有余。

    ?#24247;?#20135;业成了大家财富的主要安放地,政策一举一动牵动着千家万户的神经。

    03 危机危机,危中有机

    金融危机给很多人带来了灾难,也给很多人带来了机会。

    一位交?#33258;被?#39038;金融危机发生的悲惨一幕,这样描述:“你当时只会觉得整个市场都在崩溃,人们开始?#36164;郟?#30127;狂?#36164;郟?#20294;是卖出去并不容?#20303;?#20320;买什么已经不重要了,重点是你卖了。”

    但有人却在买买买,比如?#22836;?#29305;。他的公司在经济危机期间也进行了大量投资,主要是买?#21892;薄?#20026;什么?#22836;?#29305;选择购买价格迅速下跌的?#21892;?#21602;??#22836;?#29305;说:“决定我购买行为的一个简单的规则是:?#21271;?#20154;贪婪时要害怕,?#21271;?#20154;害怕时要贪婪。”

    ?#22836;?#29305;认为,危机在?#21776;?#20869;会带来一定的痛苦,但是美国创新企业的长期价?#21040;?#19981;断增加。反而,经?#30431;?#36864;为广大投资者提供了以?#22270;?#36141;买强势公司?#21892;?#30340;机会。

    ?#23548;?#35777;明这一预测结果?#38054;?#30830;的:在雷曼兄弟?#36129;?#21518;的10年间,标普500?#29976;?#19978;涨了130%。像苹果和亚马逊这样的公司市值已经飙升到新的高度,?#20048;?#36798;到万亿美元。

    很多人也像?#22836;?#29305;一样,在里面抓住了机会。哪些人抓住了机会呢?

    对危机有过?#24613;福?#26377;胆识有超前的眼光,更容易获得机会。

    太阳底下没有新?#36866;攏?#22914;果下?#28142;文?#19981;想被金融危机收割,可以看看下面几条建议:

    ? 金融危机发生前要减少投资,现金为王;

    ? 金融危机中一定要开源节流能省则省;

    ? 看好金融危机错杀的股?#26032;?#24066;机会,一旦龙头开始复苏,不要犹豫借钱买买买吧。

    免责声明:[ 金融之家-JRZJ.COM刊发此文目的在于传递更多信息,文章内容仅供参考,?#36824;?#25104;投资建议。投资者据?#30636;?#20316;,风险自担 ]

    责任编辑:大猫财经

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