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    上市银行4000亿补血进行时,最壕的人为何最“缺钱?#20445;縚专栏_金融之家

    上市银行4000亿补血进行时,最壕的人为何最“缺钱?#20445;?/h1>

    金融之家

    2018-09-20 10:56 

    上市银行浩浩荡荡的融资补血队伍中又添一员猛将。

    2018年9月18日,华夏银行公告非公开发行普通股?#21892;?#39044;?#31119;?#39044;?#21697;?#34892;?#24576;?#36807;25.65亿股,总募集资金?#24576;?#36807;292.36亿元。此次非公开发行对象?#30452;?#20026;首钢集团、国网英大和京投公司,均为国资背景。

    根据公开的数据统计,今年以来,A股上市银行公布的融资计划合计金额已经超过4000亿元。

    今年上半年A股上市银行总营收20.93万亿,归母净利润约8290亿元,在整个上市公司中占据小半壁江山,可以算的上是最“壕”的板块了,银?#24571;钦?#32570;钱么?

    先来看下刚刚公告定增的华夏银行的情况。

     预计增发价格远高于现价,核心一级资本充足率连降两年半 

    华夏银行定增预案披露:本次发行的定价基准日为公司本次非公开发行?#21892;?#30340;发行期首日。本次发行的发行价格为定价基准日前 20 个交易日(不含定价基准日)公司普通股?#21892;?#20132;易均价的 90%与发行前公司最近?#40644;?#26411;经审计的归属于母公司普通股股东的每股净资产值的较高者。

    2018年中报显?#33606;?#21326;夏银?#24571;?#32929;净资产为12.18元/股,与最近交易日股价7.75元相比,要高出接近六成。定增价格大概率要与二级市场?#20848;?#20498;挂。

    即便如此,这次定增似乎也是“势在必行”了——再不补血资本充足率告急。

    在本次定增预案中华夏银行称:“宏观审慎评估体系”下,监管对于银行资本质量以及资本充足率有了更高的要求。公司核心一级资本充足率处于相对?#31995;?#27700;平。随着公司各项业务的?#20013;?#31283;定发展和资产规模的逐步扩张,如果不能及时有效地通过外源性融资补充核心一级资本,本公司核心一级资本充足率将无法满足业务正常发展的需要。

    预案中说的是大实话,华夏银行的资本充足率,尤其是核心一级资本充足率已经?#24179;?#30417;管红线。如图所?#33606;?/p>

    截至2018年6月30日,华夏银行资本充足率、一级资本充足率与核心一级资本充足率?#30452;?#20026;11.97%、9.09%与8.06%,?#20808;?#24180;底下降0.4、0.28与0.2个百分点,降幅明显。

    2017年以来,监管要求趋严,按照中国银监会颁布的《商业银行资本管理办法(试行)》要求,非系统重要性银行,2018年底的核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率最低要求?#30452;?#20026;7.5%、8.5%和10.5%。

    虽然当前华夏银行各项充足率仍能满足监管要求,但是核心一级资本充足率仅高于监管标准0.56个百分点,且近两年半连续下降,跌幅达0.83个百分点,补血?#32933;?#36843;在眉睫。

    银行资产规模上升?#23777;歟?#20197;及近期监管对不良认定?#26157;?#25512;升不良率等因素都会导致银行的资本充足率承压。

    2018年初至今,除华夏银行以外,A股还有多家上市银行也都在通过各种方式补充资本金。

     补血进行时:A股上市银行已募1675亿元,4200亿正在路上 

    补充资本金的方式比较多,除了定向增发以外,银行还可以通过发行优先股,可转债等方式来满足监管的要求。年初至今,已实施融资计划和正在进行的融资计划最新进?#20161;?#29702;如下:

    先看已经实施的,上半年A股上市的5家银行通过优先股、定增、可转债共融资1675亿元,其中大头主要是农业银行的1000亿定增与建设银行600亿的优先股。

    根据公告梳理,不算华夏银行,预计下半年还有约3900亿元在路上,其中工商银行发行可转债与优先股融资合计1700亿元,接近预计融资总额的一半。

     A股27家上市银行上半年资本充足率降多升少 

    2018上半年A股上市银行,其资本充足率、一级资本充足率与核心一级资本充足率总体呈现降多升少的局面。截止2018年6月底,A股上市银行核心一级资本充足率排名整理见下:

    表中各项充足率指标,主要参考核心一级资本充足率来统计。27家上市银行中15家下降,12家上升。

    值得一提的是,分银行类别来比较,上半年国有行的资本充足率整体下降较为明显;5家国有行中核心一级资本充足率3家下降、1家上升、1家基本持平?#24576;?#24179;的一家为年初发行600亿优先股的建设银行,核心一级资本充足率微跌0.1个百分点。

    唯一上升的国有银行则是已通过定增募集1000亿元的农业银行。据其2018年中报披露,募集资金全部用于补充核心一级资本,农业银行的核心一级资本充足率较上年末大增0.56个百分点。

    是的,银行很有钱,但是也?#32933;等?#38065;。

    本?#28118;?#32773;?#22909;?#21253;财经

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